河南孟州市農(nóng)商行貸款三查不盡職被罰20萬 責(zé)任人予以警告
河南銀保監(jiān)局焦作分局行政處罰信息公開表顯示,孟州農(nóng)商行存有貸款三查不盡職違法違規(guī)行為,依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項有關(guān)規(guī)定,焦作銀保監(jiān)分局對孟州農(nóng)商行作出罰款20萬的行政處罰決定。
此外,何秋民對孟州農(nóng)商行貸款三查不盡職負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,依據(jù)個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,對其給予警告處罰。
據(jù)悉,貸款三查制度是指貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查。通過實施貸款三查,有利于貸款人較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營狀況以及貸款的風(fēng)險情況,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患,采取相應(yīng)風(fēng)險防范和控制措施,保障銀行信貸資金安全。作為前身為農(nóng)村信用社的農(nóng)商行,其存款大多來源于當(dāng)?shù)剞r(nóng)村居民。業(yè)內(nèi)相關(guān)人士認(rèn)為,農(nóng)商行貸款更應(yīng)該進(jìn)行嚴(yán)格的“三查”,以切實保護(hù)存款人的利益,維護(hù)社會穩(wěn)定。
?據(jù)企查查相關(guān)信息顯示,孟州農(nóng)商行成立于2005年,注冊資本30188萬元,自身風(fēng)險存有785條,關(guān)聯(lián)風(fēng)險1646條,失信信息1條。2014年與2016年分別因超過規(guī)定范圍、標(biāo)準(zhǔn)或無收費(fèi)許可證;逃避繳納稅款,被孟州市發(fā)改委物價檢查所沒收罰款21760元,罰款16萬,被焦作地方稅務(wù)局稽查局處罰。(轉(zhuǎn)自中華網(wǎng)河南)